Er zijn van die momenten wanneer verschillende punten een lijn vormen. Terwijl ik aan het strijken was dacht ik aan de mosselen die in de aanbieding zijn. Ik dacht aan de betalingsmethode, zal ik straks contant, pin of chipknip afrekenen.
Bij de supermarkt kan ik zelfscannen of contant betalen. Hoewel ik het fijn vind om snel te shoppen (minder dan 5 minuten in een winkel) is het wachten in de rij minder leuk. In de ochtenden is het nogwel te doen.
Achter het pinnen zit eigenlijk een groep die ons continue stimuleren om de pinpas te gebruiken. Het is te vergelijken met de casino waar er gegokt wordt met chips. Geld in plastic vorm. Omdat de chips niet op geld lijken gok je er gemakkelijk mee. Het is een heel ander verhaal als het om stapels biljetten gaat.
En weet je nu wie ons stimuleren om zoveel mogelijk de pinpas te pakken?
Alle winkels geven aan dat pinnen gratis is maar dat is onzin. Pinnen kost geld alleen wordt de kosten gedragen door de verkoper en hoeft de consument voor die service niet bij te betalen. Vergelijk het met een creditcard een extra bedrag wordt er soms gevraagd. We betalen niet direct maar alle kosten die gemaakt worden komen indirect door de prijs bij de consument terecht.
Pinnen geeft aan het einde van de dag niet aan hoeveel je hebt uitbesteed tenzij je gaat internetbankieren. Contant geld wel, je start met een bedrag en eindigd met een ander. Even een aftreksom van maken en voila. Je weet hoeveel geld eruit is gegaan.
Probeer binnen een week je pinpas niet te gebruiken. Laad hiervoor je chipknip bijvoorbeeld voor parkeren, automaten enz. Schat in hoeveel je in een week uitbesteedt en doe dat in je huishoudportomonee. Dagelijks neem je wat je voor die dag nodig hebt en meestal houdt je meer geld over dan je dacht. Cash voelt veel anders aan dan pinnen.
Geen opmerkingen:
Een reactie posten